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外資激活市場 基民享受投顧服務門檻降低

來源:證券時報網 2019-12-20 11:56:28

外資能夠順利助力基金投顧業務的背后,是中國資本市場對外開放的速度加快,多項開放政策措施相繼落地。

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  外匯天眼APP訊 : 外資能夠順利助力基金投顧業務的背后,是中國資本市場對外開放的速度加快,多項開放政策措施相繼落地。

  近日,引人注目的公募基金投資顧問業務第二批試點名單面世,相比之前第一批五家試點機構均為業內成名已久的大中型公募基金公司。本批次包括了阿里旗下的螞蟻(杭州)基金銷售有限公司、騰訊旗下的騰安基金、珠海盈米基金三家第三方基金銷售機構。參考之前監管規定的基金銷售機構申請投顧資質,非貨幣基金保有量不得低于100億元的最低門檻,螞蟻領銜的這幾家顯然是優中選優。另外一處細節也同樣值得關注,根據公開報道,在螞蟻基金拿到基金投顧試點資格之后,領航集團(與富達基金并列為美國兩大基金管理公司之一)與螞蟻金服兩家公司在今年6月成立的合資公司——先鋒領航投顧(上海)投資咨詢有限公司,將正式為國內個人投資者提供基金投顧服務,支付寶APP上將出現相關基金智能投顧產品。

  在外資盯上基金投顧業務的同時,平安銀行這樣的銀行巨頭也已經遞交第三批基金投顧試點申請,這說明大家對基金投顧業務的重要性與劃時代意義英雄所見略同。相比以往基民“買定離手”,賣方(基金公司)代客理財的傳統模式,一言以蔽之,投資者雖然直接給投顧付了一定的費用,但獲得了真正的利益綁定。此刻,基金公司從賣方化身為投資顧問,投資者可以得到從銷售、投資到服務的整條產業鏈上的服務。買方投顧模式將很可能對現行行業規則與生態構成顛覆性的質變,而投顧經驗豐富的外資金融機構從一開始就參與競爭,將有望提升基金投顧服務的質量,促進基金投顧業內參與者的優中選優,可謂“往來有鴻儒,談笑無白丁”。

  具體來看,外資基金管理人憑借其成熟經驗,將會助力投顧門檻的降低。先鋒領航在螞蟻財富上為投資者提供定制化服務的最低投資門檻,僅為人民幣800元。這幾乎等同于無的服務門檻,雖然是以智能投顧的名義出現,但不排除后面會有國人更熟悉更依賴的專業人工投顧跟進。優質的人工投顧服務可媲美銀行私人銀行高凈值客戶服務,而后者的投資財富數值動輒需數百萬起已是常識。

  外資助力舊時投顧堂前燕飛入尋常百姓,對其自身也是雙贏,類似領航集團這樣的外資頭部金融機構,在拿到國內公募基金牌照之前,先行通過投顧業務切入國內公募基金市場,無疑是與國內投資者“混個臉熟”的明智快捷之舉。越來越多的“華爾街之狼”入局,無疑值得包括首批五家獲得投顧試點資質公募在內的整個基金行業借鑒與學習。

  而外資能夠順利助力基金投顧業務的背后,是中國資本市場對外開放的速度加快,多項開放政策措施相繼落地。今年年初,外管局合格境外機構投資者(QFII)總額度翻倍,而在滬港通、深港通額度提升四倍同時,“債券通”、“滬倫通”先后啟動。距離外資控股國內公募基金公司目前只剩下一紙流程,而私募基金截至目前,已有橋水、瑞銀資管、施羅德等十多家外資機構先后在基金業協會登記,成為私募證券投資基金管理人。投桃報李,自A股納入MSCI指數以來,國際機構投資者對A股市場亦積極參與。尤其在A股連續弱市,不斷調整的情況下,外資金融機構不懼“買跌”,用真金白銀真正看好中國資本市場。高規格、深層次互動肉眼可見,并且外資的市場準入正在不斷擴大之中,國民待遇一旦落實,這些外資金融機構所起的作用已經不能僅僅用“鯰魚”來形容,很多領域是值得國內金融機構“偷師”的師傅,例如管理型“全權委托”模式的投資顧問業務,即代客戶布局具體品種、數量、時機等決策,甚至直接代客戶進行申、贖、轉換等,如何“中學為體,西學為用”,有待幾批試點投顧機構交出滿意答卷。

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